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OCIO 시장이 베픽 파워볼 커지면 퇴직연금은 물론, 증시 수익률 개선도 기대할 수 있다.
고용노동부에 따르면 최근 9년간 퇴직연금 수익률은 평균 3%대에 불과해 국민연금(4.96%),
사학연금(4.46%)보다 파워볼 중계 낮은 수준이다. 대부분이 원리금 보장상품에 집중된 탓이다.
전문가들의 적극적인 운용을 통해 해당 자금이 다양한 금융투자상품에 투자될 경우
퇴직연금 수익률 개선은 물론, 주식형 공모펀드 활성화,
나아가 증시도 활기를 되찾을 가능성이 있다.
현재 공모펀드로 대표되는 간접투자시장은 ‘수익률 악화→자금 이탈→시장 침체’라는
악순환 고리에 빠져있다. 그러나 퇴직연금 등을 통해 대규모 자금이 증시에 유입될 경우
주식 수익률이 개선되면서 증시가 활기를 되찾고, 투자자들도 다시 간접투자상품을 찾을 수 있다.
단 이 제도는 법률 개정이나 노사 합의가 필요해 당장 실행하기 어려운 측면이 있다.
또 운용사 간 경쟁을 통해 양질의 상품을 개발해야 퇴직연금 가입자가 중도 이탈하는
것을 방지할 수 있다는 지적도 나온다.
허남권 신영자산운용 사장은 “퇴직연금 자산운용을 하면 ‘끝’이 좋아야 하는데
‘시작’만 좋다는 문제점을 반복하고 있다”며
“디폴트옵션이나 기금형 퇴직연금제도는 전문가들이 자산배분을 하니까 수익률이 좋아질 것이고
간접투자시장 활성화에도 도움이 될 것이라고 전망했다. “
이어 “초저금리 시대인만큼 다양한 자산 배분을 통해 수익률을 높일 수 있는 운용
전문가를 양성하는 것이 중요하다”고 말했다.
잇따른 악재…잘나가던 사모펀드도 ‘제동’
④각종 노이즈 발생에 투자심리 위축…자금이탈 가속화 우려
이와 함께 우리은행, 하나은행에 대한 추가 검사에 나서기로 했다.
문제가 된 DLF 상품들은 금리가 일정 수준에서 유지되면 4~5%의 수익을 얻지만,
그렇지 않을 경우 손실이 100%까지 확대되는 구조다. 불안정한 국제 정세 속 각국이 금리
인하에 돌입해 손실위험이 커질 것을 알고도
판매사들이 ‘중위험’ 상품으로 포장해 판매한 정황이 드러나면서 금감원이 합동검사를 시작했다.
금융당국은 국내 최대 사모펀드 운용사인 라임자산운용을 향해서도 칼끝을 겨누고 있다.
수익률 돌려막기, 파킹거래 의혹 등과 관련해 자본시장법상 위법사항이 없는지
면밀히 들여다보고 있다.
라임자산운용은 미공개정보이용 혐의로 검찰 조사도 받고 있다.
지난 2일에는 우리은행에서 판매한 헤지펀드 만기상환을 연기하면서 유동성 우려를 키우기도 했다.
최근 모든 이슈의 중심에 사모펀드가 있는 셈이다. 규제 무풍지대에서 높은 수익률을
바탕으로 빠르게 성장했던 과거는 옛말이 됐다.
실제로 DLF 불완전판매 이슈가 터진 이후 파생형 사모펀드 인기는 급격히 떨어졌다.
금융투자업계에 따르면 지난달(1~29일 기준) 신규로 설정된 파생형 사모펀드는 93개로
지난 7월(127개)보다 34개(27%) 줄었다.
신규 설정액 규모도 6380억원으로 전월대비 1220억원(16%) 급감했다.
수익률 부진 속 적자 상태를 면치 못하는 사모펀드 운용사도 늘고 있다.
절대수익을 추구하는 헤지펀드 특성 상 수익률도 선방해야 하지만,
증시 부진 영향을 함께 받고 있는 셈이다.
금융감독원에 따르면 적자인 사모펀드 운용사는 지난 1분기 전체 176곳 중 77곳으로
44% 비중을 차지했다. 2분기 들어서는 적자 운용사가 전체 186곳 중 101곳으로 과반을 넘어섰다.
